טופס עזר ל-161 הוא אחד המסמכים החשובים ביותר בתהליך עזיבת העבודה, אשר משמש את רשות המסים לצורך חישוב זכויות המס של העובד בעת פרישה או סיום עבודה. מילוי נכון של הטופס יכול להשפיע משמעותית על חבות המס של הפורש ולמנוע טעויות שעלולות להוביל לתשלומים מיותרים.
מהו טופס עזר ל-161 ולמה הוא חשוב?
כאשר עובד מסיים את עבודתו, עליו להסדיר את סוגיית הפיצויים והחסכונות הפנסיוניים שנצברו לזכותו. טופס עזר ל-161 נועד לסייע לעובד לדווח על כל מקורות ההכנסה הצבורים בקרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים וקופות הגמל. מסמך זה כולל נתונים על מענקי פרישה, פיצויי פיטורים והטבות מס שיכולות להשפיע על סכום הכסף הפנוי של הפורש.
שלבים למילוי נכון של טופס עזר ל-161
- איסוף מסמכים נדרשים – לפני שמתחילים למלא את הטופס, יש לאסוף את כל האישורים על קופות גמל, פנסיות, ביטוחי מנהלים, ותלושי שכר אחרונים.
- השלמת הפרטים האישיים – יש לוודא כי הפרטים האישיים (שם, מספר תעודת זהות, כתובת ופרטי המעסיק) ממולאים כראוי.
- פירוט מקורות ההכנסה – יש לציין בדיוק את כל הכספים שנצברו בקרנות השונות ואת סכומי הפיצויים ששולמו או נצברו.
- חישוב הטבות המס – יש לבחון את אפשרויות פריסת המס או רצף הפיצויים כדי למזער חבות מס.
- בדיקה ואימות – לפני הגשת הטופס, יש לוודא שכל הנתונים מדויקים, מאומתים ומאושרים על ידי יועץ מס או רואה חשבון.
תכנון פרישה לניצול מקסימלי של זכויות הפורשים
תכנון פרישה נכון מבטיח כי הפורש מנצל בצורה הטובה ביותר את הזכויות הכלכליות שלו ומפיק את המיטב מהכספים שצבר לאורך השנים. החלטות שגויות בנוגע למשיכת כספים עלולות להוביל להפסד של סכומים משמעותיים בשל תשלומי מס גבוהים או אי ניצול אפשרויות ההטבה הקיימות בחוק. בהתאם לכך, במהלך השנים חלה עלייה משמעותית בדרישה למתכנני פרישה מקצועיים!
כאן נכנסת לתמונה מכללת OS-EXPERTS, מבית אורין שפלטר, המובילה את תחום ההכשרה הפיננסית בישראל. המכללה מציעה מסלולי לימוד ייחודיים בתחום תכנון הפרישה, אשר מכשירים אנשי מקצוע ומעניקים להם את כל הכלים הנדרשים כדי ללוות פורשים באופן מיטבי.
מסלולי הלימוד בתכנון פרישה ב-OS-EXPERTS
מכללת OS-EXPERTS מציעה שני מסלולים מרכזיים להכשרת מומחים בתכנון פרישה:
- מסלול פרונטלי – כולל מפגשים פרונטליים עם מרצים בכירים בתחום הפיננסים, המיסוי והפנסיה. המשתתפים מקבלים הכשרה מעשית על כל ההיבטים של תכנון פרישה, כולל ניתוח מקרים מהשטח והתנסות בניהול תהליכי פרישה אמיתיים.
- מסלול דיגיטלי – מיועד לאנשי מקצוע שמעוניינים ללמוד בקצב אישי, מכל מקום ובזמן שנוח להם. המסלול כולל שיעורים מוקלטים, חומרים דיגיטליים, תרגולים וסימולציות, לצד תמיכה וליווי מקצועי.
שני המסלולים מעניקים תעודת ‘בוגר הסמכה בתכנון פרישה’ מטעם OS-EXPERTS ומאפשרים לבוגרים להשתלב כיועצים עצמאיים או מתכננים פיננסיים בתוך חברות ביטוח, בנקים ומוסדות פיננסיים.
הירשמו עוד היום ללימודים במכללה!
מכללת OS-EXPERTS מעניקה את ההכשרה המקיפה והעדכנית ביותר לתכנון פרישה, ומציעה מסלולים מותאמים לכל צורך מקצועי. מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.