אחד הדברים הכי מרכזיים בנוגע לכספי הפנסיה והפיצויים, הם תשלומי המיסים על הכספים. טופס 161ד נועד עבור פורשים שמעוניינים לקבל הטבות מס מהמדינה. הטופס מאפשר ללקוחות לבקש פטור ממס על כספים מהמעסיק או מקופות הגמל. ההטבה מיועדת עבור עובדים שהגיעו לגיל הפרישה או כאלו שנאלצו לפרוש בעקבות נכות של 75% או יותר. לטופס צריך לצרף מסמכים בנוגע ליתרה עדכנית בקופות הגמל וגובה הקצבה הצפויה על ידי המעסיק.
בקשות לפטור ממס ניתן כמובן להגיש באופן עצמאי. אבל במקרים מסוימים לקוחות מעדיפים לפנות לייעוץ מקצועי. בשביל לנצל בצורה הטובה ביותר את כספי הפנסיה והפיצויים. כיום באתר של רשות המיסים ניתן להגיש טפסים בצורה מקוונת ולבצע את כל הפרוצדורה בצורה נוחה. אבל למרות זאת בשביל לדעת מהן הזכויות המגיעות לפורשים, צריך לפעמים איש מקצוע מתאים לביצוע המלאכה.
תכנון פרישה, הוספת נדבך משמעותי לעסק הפרטי
בשנים האחרונות תכנון פרישה הפך לעסק מרכזי של רבים מסוכני הביטוח ואנשי מקצוע בתחום הפנסיוני והפיננסי. הוספת תכנון פרישה לעסק הפרטי, יכולה להקפיץ עבור הסוכנים את ההכנסה ולפתוח עבורם דלת ללקוחות חדשים. בנוסף לכך, ניתן כמובן לשמר לקוחות ישנים ולהציע עבורם שירות חדש מותאם אישית. לימודי תכנון פרישה מתקיימים במכללות השונות ברחבי הארץ. OS-EXPERTS מבית אורין שפלטר היא מכללה המתמחה בתכנון פרישה. אצלנו תקבלו את כל הכלים הנדרשים לעבודה בתחום.
המסלול שלנו בקורס תכנון פרישה מתמקד בארבעה היבטים מרכזיים של התחום. אצלנו תלמדו על כל המוצרים הפנסיוניים ואופן משיכת הכספים מכל מוצר, תבינו לעומק את כל היבטי המיסוי הנדרשים, תתנסו בבניית תכנון פיננסי המותאם לכלכלת המשפחה ותלמדו לעומק את כל דיני העבודה הרלוונטיים.
מעוניינים להצטרף אלינו כבר בסמסטר הבא? פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה!