מכתב פרישה לפנסיה, הוא אחד השלבים המשמעותיים ביותר בעזיבת עבודה. לפני הניסוח של המכתב, על העובד לברר קודם כל מהן הזכויות המגיעות לו במסגרת החוק. על העובדים לבדוק את מצב הכספים שלהם בכל החסכונות הפנסיוניים, ואת הזכאות לפיצויים לאחר התפטרות מעבודה. אחד הנושאים החשובים לפני פרישה מעבודה, הוא תשלומי המיסים על כספי הפנסיה והפיצויים. על הפורש להבטיח לעצמו שהוא לא משלם מס מיותר על משיכת פיצויים שלא בזמנם, והוא מודע לחובות שלו מול מס הכנסה.

מכתב הפרישה צריך להיות מנוסח בצורה תמציתית, קצר ולעניין ולהכיל את כל הפרטים הרלוונטיים על הסיבות לעזיבת העבודה. לא מדובר במכתב אישי, אלא בהודעה למעביד על הפרישה. הודעה מוקדמת להתפטרות היא חובה המוטלת על העובד והוא חייב לנסח מכתב מתאים למעביד. בהרבה מקרים עובדים מוצאים את עצמם ללא הידע והרקע הנדרשים לכתיבת המכתב. לכן הם נעזרים ביועץ למיסוי ופרישה בשביל לנסח את הבקשה, ולבדוק לעומק מהן הזכויות המגיעות להם במסגרת החוק.יועץ המס והפנסיה סיים קורס מיסוי פרישה אינטרנטי, כדי להיות בעל ידע מספק בשווקים הפיננסיים וכן ניסיון בתחומים שונים כגון השקעות ופנסיה.

מומחים למיסוי ופרישה

מתכנני פרישה עובדים למען הלקוחות, ועוזרים להם למצות את כל הזכויות המגיעות להם לאחר היציאה לגמלאות. היועצים עוזרים ללקוח להבין לעומק מהם התשלומים שהוא נדרש לשלם על משיכת הכספים, ומהן האופציות העומדות לפניו. המטרה היא כמובן לחסוך מהפורשים תשלומים מיותרים, ולתכנן בצורה נכונה את כלכלת המשפחה.

במכללה שלנו אנחנו מכשירים כבר שנים רבות, מתכנני פרישה מקצועיים לעבודה עם לקוחות. אצלנו תקבלו את כל הכלים הנדרשים בשביל לבצע את החישובים המתאימים, ולמצוא עבור הלקוח את התנאים האידיאליים עבורו.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על קורס תכנון פרישה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.