קופות גמל להשקעה הן מכשיר חיסכון פנסיוני, המאפשר לציבור השכירים והעצמאים לחסוך כספים באופן עצמאי לשעת הזקנה. ניתן למשוך את הכספים שהופקדו בכל עת ללא קנס או מס חוץ ממס על הרווחים שנצברו מעבר לסכום המקורי שהופקד. בכל שנה קלנדרית ניתן להפקיד עד 72,616.5 ש”ח. ניתן לקבל את הכספים כקצבה חודשית החל מגיל 60 ללא תשלום מס על רווחי הון כולל פטור ממס הכנסה. הטבות המס הניתנות על קופות הגמל מאפשרות לפורשים להשתמש במכשיר החסכון הנוכחי בשביל לשמור על רמת חיים גבוהה לאחר הפרישה.
עבור הציבור הרחב עומדים מכשירי חיסכון פנסיוני רבים ולפעמים קשה לבצע את הבחירה המתאימה. האם כדאי להשקיע את הכספים בביטוח מנהלים? באיזה שלב ניתן למשוך את הפיצויים ללא תשלום מס? שאלות אלו ושאלות רבות נוספות דורשות עזרה של יועצי תכנון פרישה מקצועיים, בשביל לקבל את ההחלטות המשתלמות ביותר עבור הפורשים.
להכיר את אפיקי ההשקעה לפני שבוחרים
ההתלבטות בין המכשירים השונים נובעת ברוב המקרים מפער ידע ולא מחוסר אפשרויות. חוסך שמבין איך נבנית תשואה, מה ההבדל בין רמות הסיכון ואיך ממוסה כל אפיק, מגיע להחלטה מדויקת הרבה יותר ממי שמסתמך על ברירת המחדל שהוצעה לו. בשנים האחרונות נכנסו לתמונה גם הנכסים הדיגיטליים, ולא מעט חוסכים בוחרים ללמוד את התחום לעומק לפני שהם מקצים אליו חלק מהתיק. מי שמעדיף להבין את שוק ההון ואת המטבעות הדיגיטליים מהיסוד יכול לעשות זאת דרך קורס קריפטו מסודר, שמלמד את העקרונות התיאורטיים לצד ניהול הסיכונים בפועל.
תכנון פרישה
תכנון פרישה עוזר ללקוחות לנצל בצורה מקסימלית את כספי הפנסיה והפיצויים. יועצי פרישה לגמלאות הם אנשי מקצוע בתחום הפנסיוני והפיננסי עם התמחות מיוחדת בפרישה. הם מכירים לעומק את כל מכשירי החסכון הנמצאים כיום בשוק.
במכללה שלנו אנחנו מכשירים כבר שנים רבות מתכנני פרישה לעבודה עם לקוחות. במסגרת ההכשרה שלנו אנחנו מקנים לכם ידע מקצועי ברמה הכי גבוהה שניתן. אצלנו תלמדו על כל מכשירי החסכון הפנסיוני בנוסף לידע מקצועי על כל התחום של מיסוי פרישה. בנוסף לכך, יש לנו שיעורים על כלכלת המשפחה ועל כל הנושאים המשפטיים והחוקים הקשורים לתחום. המידע המקיף שנלמד במהלך הקורס מכוון כולו לעשייה בפועל. אנחנו מקנים לכם כלים מעשיים לעבודה עם לקוחות ועוזרים לכם לפתח את עצמכם מבחינה מקצועית.
מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.