עבור גמלאים, כל שקל חשוב. ובכל זאת, מדי שנה אלפי אזרחים ותיקים בישראל מוותרים – לעיתים מבלי לדעת – על זכויות המגיעות להם לפי חוק.
פטור חלקי או מלא ממס על קצבה, נקודות זיכוי משמעותיות, קיבוע זכויות, תיקון 190, סעיף 9(5) ועוד – כל אלה יכולים להקל באופן ניכר על הנטל הפיננסי בגיל הפרישה.
למרבה הצער, ההטבות הללו לרוב לא ניתנות אוטומטית, וההתמודדות מול רשות המסים מצריכה ידע מדויק, שיקול דעת וכלים מעשיים.
כאנשי מקצוע – רואי חשבון, יועצי מס, סוכני ביטוח, כלכלנים ומנהלי כספים – אתם אלה שנדרשים לשלוט בפרטים, לזהות את האפשרויות הקיימות ולבצע תכנון מדויק עבור הלקוחות שלכם.
וזו בדיוק הסיבה שבגללה נבנה קורס תכנון פרישה של OS Experts מבית אורין שפלטר – הקורס שמעניק לכם את כל הכלים המקצועיים ללוות פורשים בגיל הקריטי הזה, ולמקסם עבורם (ועבורכם) את הפוטנציאל הכלכלי.
מה כוללות הטבות המס – ולמה זה כל כך חשוב להבין אותן?
הטבות מס לגמלאים הן לא “בונוס”, אלא זכויות חוקיות לחלוטין – אך כאלה שדורשות יוזמה, דיווח נכון והבנה עמוקה של המערכת:
- קצבה מזכה שיכולה להיות פטורה ממס בשיעור של עד 100%, בהתאם לחוק ולבחירה במסלול קיבוע זכויות
- תוספות נקודות זיכוי החל מגיל 62 לנשים ו-67 לגברים
- שימוש מושכל בטופס 161ד להגשת בקשת פטור לצמיתות
- פטור על הכנסות נוספות לפי סעיף 9(5) (לנכים מעל 90% / 100%)
- שילוב תיקון 190 בתכנון מס של קצבאות מוכרות או היוון כספים
ההבדל בין לקוח שקיבל ליווי מקצועי – ללקוח שפעל לבד – יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים בשנה. וכשהערך ברור – הלקוחות יודעים גם לשלם עבורו.
הקורס שיהפוך אתכם למומחים אמיתיים בתכנון פרישה
קורס תכנון פרישה של OS Experts לא מסתפק בהעברת חומר תיאורטי. הוא נבנה עבורכם – אנשי מקצוע שכבר עובדים בשטח, ומחפשים להוסיף התמחות שפותחת להם שוק חדש, שירות חדש וערוץ הכנסה קבוע נוסף.
במהלך הקורס תעברו הכשרה מלאה שתאפשר לכם:
- להבין לעומק את המסלולים השונים לקבלת פטור ממס על קצבה או היוון
- לתכנן ולבצע קיבוע זכויות בצורה מיטבית – כולל ניתוח תקרות פטור ונוסחת קיזוז
- לזהות מקרים בהם ניתן לשלב בין הטבות – ולהציג ללקוח תכנון מותאם אישית
- לתרגם את ההבנה לחשיבה אסטרטגית – מתי נכון למשוך כספים, כיצד לשלב בין מקורות ההכנסה, ואיך למנוע טעויות
- להכיר את תהליך העבודה מול רשות המסים – כולל טפסים, הגשות, ועמידה בתקנות המעודכנות
כל החומר נלמד בגישה פרקטית, בשילוב תרגולים, סימולציות של מקרי אמת, ודגש על שילוב מיידי בעבודה השוטפת מול לקוחות.
מסלול שמתאים לשגרת החיים שלכם
ניתן ללמוד את הקורס במסלול פרונטלי בקמפוסים ברחבי הארץ – או לחלופין, ליהנות ממסלול דיגיטלי מלא, הכולל:
- הקלטות של כל המפגשים
- חומרי עזר מודפסים ודיגיטליים
- גישה לסימולטורים מקצועיים
- פורום מרצים ושאלות מקצועיות
- ליווי אישי לאורך כל תקופת הלימודים
המרצים בקורס הם מהשורה הראשונה – בהם CFP מוסמכים, רואי חשבון בכירים, יועצי מס ותיקים, עורכי דין לענייני ירושה, ונציגי רשויות רגולטוריות.
תוצאה כפולה: ערך ללקוח, צמיחה לעסק שלכם
הכשרה בתחום תכנון הפרישה מאפשרת לכם להציע שירות אמיתי – לא רק מילוי טפסים. אתם נותנים ללקוח ערך שהוא מבין, מרגיש, ורואה בחשבון הבנק.
בתוך כך, אתם מבדלים את עצמכם מול המתחרים, מייצרים שיח משמעותי עם קהל מבוסס בגיל 50+, ומפתחים לעצמכם אפיק הכנסה שמבוסס על מומחיות ולא על זמינות.
למידע נוסף על פתיחת הקורס הקרוב – פנו אל יועצי הלימודים שלנו