קיבוע זכויות הוא תהליך קריטי המאפשר לפורשים ליהנות מפטור מס משמעותי על חלק מהקצבה הפנסיונית שלהם, בהתאם לתיקון 190 לפקודת מס הכנסה. באמצעות מילוי טופס 161ד והגשתו לרשות המסים, ניתן להבטיח שימוש מושכל בהכנסות הפנסיוניות ולשפר את היכולת הכלכלית בשנות הפרישה.
התהליך כולל ניתוח הצרכים הפנסיוניים, בחירת מסלול משיכת הקצבאות, ותכנון מיטבי של המס. בהתאם לכך, הבנה מעמיקה של כללי המיסוי והמוצרים הפנסיוניים חשובה ביותר להצלחה. רבים מהפורשים אינם יכולים לעשות זאת בעצמם ולכן הם פונים לשירות מקצועי של מתכנני פרישה.
תכנון פרישה הפך בשנים האחרונות למקצוע מבוקש מאוד עם אפשרויות קידום רבות לאורך שנות העבודה! מדובר במקצוע מעולה, המתאים במיוחד עבור מקצוענים מהתחום הפנסיוני והפיננסי המחפשים אחר דרכים יצירתיות להגדלת מעגל הלקוחות וההכנסה.
לימודי תכנון פרישה במכללת אורין שפלטר
במכללת אורין שפלטר, תוכלו לרכוש את כל הידע הדרוש כדי להפוך למומחים בתכנון פרישה, לעזור לאחרים לתכנן את עתידם הכלכלי, וגם לשפר את מעמדכם המקצועי.
המסלול הפרונטלי: לימודים מעמיקים בכיתה
משך הקורס: 16 מפגשים בני 4 שעות.
תכנים מרכזיים:
- מושגי יסוד בפרישה, כולל גיל פרישה, מוצרים פנסיוניים, ותיקון 190.
- הבנת טופסי 161 והיבטי מס בעזיבת עבודה.
- ניהול סיכונים כלכליים ופיננסיים בפרישה.
- תכנון מותאם אישית לצרכי התא המשפחתי.
יתרונות: אינטראקציה אישית עם מרצים מובילים ותרגול פרקטי מעמיק.
המסלול המקוון: גמישות ויעילות
משך הקורס: 60 שעות אקדמיות הכוללות תכנים מעשיים ותיאורטיים.
תכנים מרכזיים:
- למידה על סוגי הפנסיה והפרישה, כולל קרנות ותיקות ותקציביות.
- הכשרה בנושא מיסוי ותכנון מס.
- אסטרטגיות להשגת יתרונות פיננסיים ללקוחות.
- ניתוח מקרים פרקטיים ותרגול מילוי טפסים רלוונטיים.
יתרונות: נגישות מכל מקום ובכל זמן, תוך שילוב כלים דיגיטליים מתקדמים.
למה לבחור באורין שפלטר?
- מקצועיות וחדשנות: גישה רב-תחומית וייחודית לתחום תכנון הפרישה.
- צוות מרצים מוביל: יועצי מס, מתכנני פרישה מומחים ואנשי מקצוע מובילים.
- תעודה יוקרתית: “בוגר הסמכה בתכנון פרישה” מטעם OS-Experts.
תהליך הפרישה הוא לא רק שינוי בחיים האישיים, אלא גם הזדמנות מקצועית יוצאת דופן. הצטרפו היום למכללת אורין שפלטר והתחילו במסע שלכם לעבר קריירה משמעותית בתחום הפרישה!
מעוניינים בפרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה!