בכל פרישה ממקום עבודה – בין אם מדובר בגיל פרישה, פרישה מוקדמת או בסיום יחסי עבודה – אחד המסמכים הקריטיים ביותר שנכנסים לתמונה הוא טופס 161. רבים שואלים “מה זה טופס 161?”, לעיתים רגע לפני החתימה או מול פקיד השומה, אך האמת היא שזהו טופס שלא כדאי להגיע אליו בלי הכנה מוקדמת וידע מקצועי מספק.

עבור עובדים, מדובר ברגע משמעותי; עבור יועצים ואנשי מקצוע – זהו צומת קריטי שבו נדרש תכנון מדויק, אחריות מקצועית והבנה של התמונה הכוללת.

כדי להבין את טופס 161 לעומק, חשוב להבין את ההקשר הרחב יותר שבו הוא פועל – תהליך תכנון הפרישה כולו. לא מדובר רק במסמך טכני, אלא בכלי שמרכז בתוכו החלטות כלכליות, מיסויות ופנסיוניות שישפיעו על שנות החיים שאחרי העבודה.

קורס תכנון פרישה של OS Experts מבית אורין שפלטר נבנה בדיוק כדי ללמד את כל המעטפת הזו. הקורס מעניק למשתתפיו הבנה מקצועית רחבה – לא רק על טופס 161, אלא על האופן שבו מתכננים נכון את כל תהליך הפרישה: משלב איסוף הנתונים ועד לקביעת מבנה ההכנסות, ניצול הפטורים ממס, התמודדות עם קרנות ותיקות ופנסיות תקציביות, תכנון בין-דורי ועוד.

אז מה זה בעצם טופס 161?

טופס 161 הוא הטופס שבו המעסיק מדווח לרשויות המס על תשלומים שהעובד צפוי לקבל עם סיום עבודתו – מענקים, פיצויי פיטורין, תשלומים חד-פעמיים או קצבאות. במקביל, העובד מגיש טופס 161א, שבו עליו לבחור את מסלול המס הרצוי עבורו – פריסה, רצף קצבה, קיבוע זכויות או משיכה מיידית של כספים.

הבעיה היא שלרוב העובדים אין את הידע הדרוש כדי להבין את ההשלכות של כל אחת מהבחירות הללו. ההחלטה הנכונה משתנה ממקרה למקרה, ודורשת ניתוח של מכלול הנתונים: גובה הסכומים, יתרות בקופות הפנסיה, גיל, סטטוס משפחתי, תכנונים עתידיים ועוד.

בחירה שגויה – או חוסר תכנון – עלולים להוביל לחיובי מס מיותרים בהיקף של עשרות או מאות אלפי שקלים.

רוצים להבין איך טופס 161 משתלב בתמונה הגדולה? תכנון פרישה מקצועי מתחיל כאן

טופס 161 הוא רק חלק מתוך פאזל רחב הרבה יותר. יועצים שמלווים פורשים יודעים שצריך לראות את התמונה המלאה – לא רק למלא טופס, אלא להבין מה עומד מאחוריו: מתי נכון למשוך כספים, מתי עדיף להשאיר בקצבה, איך ממזערים מס, ואיך מתכננים נכון את השלבים הבאים.

קורס תכנון פרישה של OS Experts מציע הכשרה מקיפה בתחום לימודי תכנון פרישה – מקצה לקצה – להבנת התחום לעומק. הקורס כולל:

• • ניתוח תיקי פרישה מורכבים

• תכנון מס ופריסות, כולל הבנת פריסת מענק פרישה, לקבלת החלטות מושכלות.

• טיפול בפנסיה תקציבית וקרנות ותיקות במסגרת הבנת פנסיה תקציבית.
• עבודה עם טפסי 161 ו-161א
• שימוש במסלקה הפנסיונית וכלי ניתוח מתקדמים
• תרגול סימולציות אמיתיות
• בניית תהליך ליווי מלא לפורשים

ניתן ללמוד את הקורס גם במתכונת מקוונת מלאה וגם באופן פרונטלי, עם תמיכה שוטפת, גישה להרצאות מוקלטות וסגל מרצים מהמובילים בישראל. מסלול הלימודים שלנו מתאים במיוחד עבור אנשי מקצוע מהתחום הפנסיוני והפיננסי המחפשים להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה! באמצעות תכנון פרישה תוכלו להעניק שירות נוסף ללקוחות קיימים ולהגדיל בצורה משמעותית את הלקוחות של בית העסק! 

בסיום הקורס מוענקת תעודת הסמכה רשמית מטעם OS Experts, ומי שמסיים את המסלול מקבל את הידע, הביטחון והכלים להפוך למתכנן פרישה מקצועי – עם ערך מוסף אמיתי ללקוחות.

📘 לפרטים נוספים על הקורס ותכנית הלימודים המלאה פנו אלינו יועצי הלימודים של המכללה!