תכנון פיננסי נכון הוא המפתח לפרישה נוחה ולמיצוי ההטבות המגיעות לכם. אחד הכלים המרכזיים בתחום זה הוא מחשבון קיבוע זכויות, המאפשר לחשב את הפטור ממס המגיע על קצבת הפנסיה. אך מעבר לשימוש אישי, הבנה מעמיקה של קיבוע זכויות יכולה להפוך ליתרון מקצועי משמעותי עבור יועצי מס, סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים ומתכננים פיננסיים.
מהו מחשבון קיבוע זכויות ואיך הוא מסייע לפורשים?
קיבוע זכויות הוא תהליך חשוב לכל מי שיוצא לפנסיה, שכן הוא מאפשר להפחית את חבות המס על הקצבה ולמקסם את ההכנסות. מס הכנסה מעניק לפורשים פטור חלקי ממס על הקצבה, בהתאם לחישוב המבוסס על מענקי הפרישה והפיצויים שנמשכו במהלך 32 שנות העבודה האחרונות.
כיצד להשתמש במחשבון קיבוע זכויות?
- איסוף נתונים רלוונטיים: סכומי מענקי פרישה ופיצויים פטורים ממס, סכום היוון הקצבה הפטור ממס ועוד.
- הזנת הנתונים במחשבון: הקלדת הסכומים המתאימים בכל שדה.
- קבלת חישוב הפטור ממס: הבנת הסכום הפטור ממס שיינתן לקצבה החודשית של הפורש.
- הגשת טופס 161ד’ לפקיד השומה: אישור הקיבוע באופן רשמי לקבלת הפטור המקסימלי.
המשמעות של קיבוע זכויות היא אדירה – הוא יכול לחסוך לפורשים עשרות אלפי שקלים לאורך שנות הפרישה. הבנה נכונה של הכלים הפיננסיים האלו מעניקה יתרון לא רק לפורשים עצמם, אלא גם לכל מי שמעוניין להפוך את הידע הזה לקריירה מתגמלת.
מדוע אנשי מקצוע בתחום הפנסיה חייבים להבין קיבוע זכויות?
בשנים האחרונות נרשמה עלייה חדה בדרישה לשירותי תכנון פרישה, כאשר יותר ויותר פורשים מבינים את הצורך בייעוץ מקצועי לניהול הכספים שלהם לאחר היציאה מהעבודה. עם העלייה בתוחלת החיים, השינויים התכופים ברגולציה והמורכבות של תכנון מס פרישה – תחום זה הופך להזדמנות מקצועית רווחית עבור מי שיודע לנווט את הפורשים בדרך הנכונה.
יועצי מס, רואי חשבון, סוכני ביטוח ומתכננים פיננסיים יכולים להרחיב את השירותים שלהם ולספק ערך מוסף ללקוחותיהם על ידי התמקצעות בתחום זה.
האם ידעתם? מתכנן פרישה מקצועי יכול ללוות את הפורש בהחלטות קריטיות כמו:
- ✔ קבלת ההחלטה אם לבחור ברצף קצבה או רצף פיצויים
- ✔ ניצול הטבות מס מקסימליות
- ✔ בניית אסטרטגיות להשקעה ולחיסכון לאחר הפרישה
על מנת לעסוק בכך באופן מקצועי, דרוש ידע מעמיק שאותו ניתן לרכוש במסגרת לימודים מסודרת.
הכשרה מקצועית בתכנון פרישה – המסלול להצלחה
מכללת OS-EXPERTS מבית אורין שפלטר מציעה את המסלול המקיף ביותר בישראל ללימודי תכנון פרישה, עם שני מסלולי לימוד לבחירה:
- מסלול פרונטלי 📌
- 🔹 15 מפגשים בכיתה בתל אביב
- 🔹 שילוב של לימודים עיוניים עם מקרי בוחן מהשטח
- 🔹 הכשרה מעשית על מחשבוני פרישה, כולל מחשבון קיבוע זכויות
- מסלול דיגיטלי 📌
- 🔹 לימודים גמישים בזמנכם החופשי
- 🔹 גישה לחומרי לימוד מתקדמים וסימולציות
- 🔹 וובינרים וסדנאות עם מומחים בתחום
למי הקורסים מתאימים?
- ✔ יועצי מס ורואי חשבון שמעוניינים להרחיב את תחום ההתמחות ולספק ייעוץ מס פרישה מתקדם.
- ✔ סוכני ביטוח ויועצים פנסיוניים הרוצים להעניק שירות נוסף וייחודי ללקוחותיהם.
- ✔ מתכננים פיננסיים וכלכלנים המחפשים דרכים יצירתיות להגדלת ההכנסה ולמשיכת קהל יעד חדש.
- ✔ מנהלים בכירים בענף הפנסיה והביטוח המעוניינים להעמיק את הידע ולהוביל את התחום קדימה.
הזדמנות לשדרג את הקריירה שלך!
אם אתם רוצים לקחת את הידע שלכם צעד אחד קדימה ולהפוך למומחים מבוקשים בתכנון פרישה – הצטרפו עוד היום למסלולי ההכשרה של OS-EXPERTS המקנה לכם את כל הכלים הדרושים להצלחה בתחום!
🚀 הפכו עוד היום את הידע שלכם לקריירה מצליחה בתחום הפיננסי!