OS Experts מבית מכללת אורין שפלטר מכשירה אנשי מקצוע בתכנון פרישה, מיסוי יחיד, שע״מ וביטוח לאומי. ההוראה מעשית ומבוססת על תיקים אמיתיים מהשטח, על היכרות עמוקה עם נהלי רשות המסים והמוסד לביטוח לאומי ועל כלי עבודה מקצועיים למייצגים ולמתכננים פנסיוניים.
תרגול מלא של אירועי עזיבת עבודה ויציאה לגמלאות, החל מבקרת טופסי עזר וצבירות בקופות, דרך ניתוח חלופות משיכה, רצף ופריסת מס, ועד הגשת קיבוע זכויות בתיקים מרובי משלמים.
החלטה פנסיונית אינה שלמה ללא בחינת השלכות המס ודמי הביטוח הלאומי. תוכניות הלימוד מחברות בין תקנוני קרנות הפנסיה ופוליסות המנהלים לבין סעיפי הפקודה והגמלאות.
המידע המקצועי ולוחות הסכומים באתר נערכים על בסיס פרסומי רשות המסים, המוסד לביטוח לאומי ורשות שוק ההון, ומוצגים ככלי עזר לימודי שקוף לצד הפניה למקורות המקור.
בראש התוכניות המקצועיות עומד צוות מרצים בעל ניסיון מצטבר של עשרות שנים בפרקטיקה, בייצוג נישומים ובהובלת גופי הדרכה וגמל. להכרות מלאה עם כלל אנשי הסגל בקרו בעמוד נבחרת המרצים של המכללה.
מייסדת ומנכ״לית OS-Experts מבית אורין שפלטר, פעילה בעולם ההדרכה הפיננסית מעל שני עשורים. כיהנה בעברה כמנכ״לית היחידה ללימודי תעודה באוניברסיטת בר-אילן, סמנכ״לית היחידה ללימודי חוץ בקריה האקדמית אונו ומנכ״לית המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי.
מומחית במיסוי יחיד, תכנון מיסוי פרישה והחזרי מס, יוצאת מחלקת מיסוי הפרט בפירמת רואי החשבון EY ושותפה בכתיבת תרגילים לבחינות חשבי שכר בכירים.
מומחה לחקיקה ולפרקטיקה של ביטוח, גבייה וגמלאות; לשעבר מנהל תחום בכיר ביטוח וגבייה במוסד לביטוח לאומי בסניפים יפו ורמת גן.
רואה חשבון, יועץ פנסיוני מורשה ומתכנן פיננסי מוסמך (CFP), המשמש יועץ פרישה ומיסוי לחברי לשכת המתכננים הפיננסיים בישראל (FPAI).
סוכן ביטוח ומתכנן פרישה בעל רישיונות פנסיוני והשקעות; לשעבר סמנכ״ל הגמל בבית ההשקעות דש וחבר הוועדה הפנסיונית בלשכת סוכני הביטוח.
סגל המרצים כולל את רו״ח דור יצחקי (מנג׳ר במחלקת המסים ב-EY המתמחה במיסוי הפרט ונאמנויות), יניב לוי (מתכנן פרישה מוסמך CFP) ואיתם פינטו (יועץ מס ומומחה למערכות שע״מ למייצגים).
לצד מחשבוני המס וסימולטורי הפרישה, מחשבון נקודות הזיכוי ולוחות המידע הפתוחים לציבור כגון לוח תקרות הניכויים, מפעילה המכללה שבע תוכניות לימוד ממוקדות לקהל המקצועי:
| שם התוכנית | קהל יעד מרכזי | מוקד ההתמחות המעשי |
|---|---|---|
| קורס תכנון פרישה | סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים, רו״ח ויועצי מס | ליווי מקיף של פורשים בהיבטי מיסוי מענקים, קיבוע זכויות, קצבאות ומוצרי חיסכון |
| קורס תכנון פרישה לחשבי שכר | חשבי שכר ומנהלי מדורי שכר בארגונים | תפעול סיום העסקה, בקרת טופס 161 הממוכן, התחשבנות פיצויים וזכויות עובדים פורשים |
| קורס ביטוח לאומי פרקטי למייצגים | רואי חשבון, יועצי מס וחשבי שכר | סיווג מבוטחים, חישוב דמי ביטוח בעיסוקים מעורבים, ביקורות ניכויים ומיצוי גמלאות |
| סדנת קצבה מוכרת (תיקון 190) | מתכננים פיננסיים, בעלי רישיון פנסיוני ומייצגים | הפקדות לקופת גמל לפי תיקון 190, אבחנה בין קצבה מזכה לקצבה מוכרת ותכנון משיכה והיוון |
| סדנת פרישה מפנסיה ותיקה ותקציבית | מתכנני פרישה ומלווי עובדי המגזר הציבורי | שיטת הממוצעים בקרנות ותיקות בהסדר, חישוב שכר קובע ומענקים בפנסיה תקציבית |
| סדנת שע״מ פרקטית למייצגים | מייצגים מורשים ומשרדי רו״ח וייעוץ מס | עבודה יעילה בשאילתות שע״מ, בדיקת מצבי תיק, ניכויים, שומות ואישורים שוטפים |
| סדנת הדרכה בהצהרת הון | רואי חשבון, יועצי מס ומתמחים בייצוג | עריכת הצהרת הון ראשונה והצהרות השוואה, בניית טבלאות מקורות ושימושים וזיהוי הפרשי הון |
מוקד המכללה זמין בטלפון 072-394-4919 ובדוא״ל contact@osfinance.co.il.
לעיון בכל המועדים הפתוחים עברו אל קטלוג הקורסים וההשתלמויות או השאירו פנייה בעמוד יצירת הקשר של המכללה.
מצאתם סעיף שדורש הבהרה במדריכים או במחשבונים? פנו למערכת בדוא״ל המכללה והערתכם תועבר לבדיקת סגל המרצים. תכני האתר נועדו להדרכה ולהנגשת ידע מקצועי ואינם חוות דעת משפטית, תחליף לייעוץ מס אישי או ייעוץ פנסיוני המותאם לנתוניו הפרטניים של כל אדם.
התוכניות מיועדות לאנשי מקצוע בעולמות הכספים, הביטוח והשכר, ובהם רואי חשבון, יועצי מס, סוכני ביטוח ויועצים פנסיוניים, מתכננים פיננסיים וחשבי שכר המבקשים להתמקצע בליווי פורשים, במיסוי יחיד ובביטוח לאומי.
OS Experts פועלת כזרוע ההתמחות המקצועית למיסוי, תכנון פרישה וביטוח לאומי מבית קבוצת מכללת אורין שפלטר להשכלה פיננסית, ומשלבת הכשרה יישומית של מרצים מהשטח עם סימולטורים וכלים מקצועיים לבוגרים.
לא. המדריכים, לוחות התקרות והמחשבונים באתר נועדו להנגשת הוראות החוק, חוברות הניכויים וטפסי הרשויות לצורכי לימוד ואומדן ראשוני בלבד, ואינם מחליפים ייעוץ פרטני או שומה אישית מול רשות המסים ובעל רישיון מוסמך.