בעת פרישה מעבודה, במיוחד במגזר הציבורי, נדרש תכנון נכון של הכספים וההטבות, כאשר אחד המרכיבים המרכזיים הוא מענק הפרישה בפנסיה התקציבית. עובדים רבים אינם מודעים לגובה המענק, לזכויותיהם או לדרכי מימושן, מה שעלול לגרום להפסדים כספיים משמעותיים. הבנה מעמיקה של הנושא אינה רק קריטית לפורשים עצמם – אלא גם הזדמנות מקצועית עבור אנשי פיננסים, יועצי מס ויועצים פנסיוניים המבקשים להרחיב את תחום פעילותם.

מהו מענק פרישה בפנסיה תקציבית?

מענק פרישה הוא סכום חד-פעמי המשולם לעובדי מדינה וגמלאים שצברו זכויות בפנסיה תקציבית, בהתאם לקריטריונים שונים. מענק זה מצטרף לקצבת הפנסיה החודשית ומהווה תוספת משמעותית להון הנצבר של הפורש.

סוגי מענקי פרישה בפנסיה התקציבית:

• מענק פרישה בגין מצב בריאותי או פיטורים לפני גיל 60: נועד לעובדים שפרשו מסיבות רפואיות או פוטרו לפני גיל 60, והם זכאים לקצבה תקציבית שאינה מלאה.
• מענק שנים עודפות: עובד שפרש לאחר גיל 60 עם מעל 35 שנות ותק וזכאות לפנסיה מרבית של 70% ומעלה יקבל מענק נוסף על השנים שמעבר ל-35 שנות שירות.
• מענקי הסתגלות: לעיתים ניתנים מענקי פרישה חד-פעמיים לשם הקלה על המעבר לפרישה.

איך מגישים בקשה למענק?

• איסוף מסמכים: אישור על סיום עבודה, פירוט תקופות עבודה ודו”חות פנסיוניים.
• הגשה לאגף כוח אדם: יש להגיש את הטפסים הרלוונטיים דרך מקום העבודה.
• המתנה לאישור ולטיפול: התהליך יכול לקחת מספר חודשים, ולכן יש להיערך בהתאם.

תכנון נכון של מענקי פרישה מאפשר לפורש ליהנות מהטבות מס ולהימנע מתשלומים מיותרים לרשות המסים. כאן נכנס הצורך בייעוץ מקצועי ומומחיות בתחום תכנון הפרישה.

החשיבות של ייעוץ מקצועי בתכנון מענק פרישה

ככל שתהליך תכנון הפרישה נעשה מוקדם יותר, כך ניתן לחסוך אלפי שקלים באמצעות קבלת החלטות נכונות. יועצים מקצועיים בתחום הפרישה מסייעים לפורשים לבצע את ההחלטות הטובות ביותר בנוגע למשיכת כספים, ניצול פטורים ממס, פריסת תשלומים והיוון קצבאות.

תכנון פרישה – מקצוע מבוקש עם ביקוש גובר

עם העלייה בתוחלת החיים והשינויים הרגולטוריים התכופים בתחום הפנסיה, אנשי מקצוע פיננסיים נדרשים לידע מעמיק יותר בתכנון פרישה. יותר ויותר פורשים מחפשים יועצים שיוכלו לסייע להם לנווט בין האופציות הקיימות ולמקסם את הזכויות הפנסיוניות שלהם.

💡 לכן, אם אתם עובדים בתחום הפיננסי ורוצים להרחיב את הידע שלכם, קורס תכנון פרישה יכול לפתוח בפניכם דלתות לקריירה רווחית!

לימודי תכנון פרישה במכללת OS-EXPERTS

• מסלול פרונטלי 📌
  • ✔ 15 מפגשים בכיתה בתל אביב
  • ✔ שילוב של לימודים עיוניים עם מקרי בוחן מעשיים
  • ✔ הכשרה לעבודה עם מחשבוני פרישה, כולל מחשבון קיבוע זכויות
• מסלול דיגיטלי 📌
  • • ✔ למידה מקוונת בזמן הנוח לכם
    • ✔ גישה לכל חומרי הלימוד, כולל סימולציות ומקרי מבחן
    • ✔ וובינרים חיים עם מומחים
      

   

למי הקורסים מתאימים?

• יועצי מס ורואי חשבון – המעוניינים להרחיב את שירותיהם ולספק פתרונות מיסוי לפורשים.
• סוכני ביטוח ויועצים פנסיוניים – שרוצים להציע ערך נוסף ללקוחותיהם בתחום הפנסיה.
• מתכננים פיננסיים וכלכלנים – המחפשים דרכים יצירתיות להגדלת ההכנסה.
• מנהלים בכירים בתחום הפנסיה והביטוח – הרוצים להעמיק את הידע ולהוביל בתחום.

העתיד שלך בתחום תכנון הפרישה מתחיל כאן!

• ✔ שוק עבודה בצמיחה – הביקוש לאנשי מקצוע בתכנון פרישה עולה משנה לשנה.
• ✔ קריירה יציבה ורווחית – עם הידע הנכון, תוכלו ללוות פורשים ולייצר הכנסה משמעותית.
• ✔ לימודים מעשיים וממוקדים – התוכנית שלנו מכשירה אתכם להתמקצע בתחום במהירות.

📞 לפרטים נוספים והרשמה: 03-944-4567

🌍 בקרו באתר: www.os-experts.co.il

🚀 הצטרפו לקורסי תכנון הפרישה שלנו והפכו למומחים מבוקשים בתחום הפיננסי!

פנו אלינו עכשיו