חישוב פנסיה תקציבית הוא אחד האתגרים המורכבים והמהותיים ביותר עבור פורשים ממערכות ציבוריות וביטחוניות. מדובר בזכאות שמבוססת על תקנות שירות המדינה, הסכמים קיבוציים, ותק תעסוקתי, מבנה שכר, שינויים באחוזי משרה ולעיתים גם החלטות אישיות של ועדות פרישה.
כל אחד מהפרמטרים האלו עשוי להשפיע על גובה הקצבה החודשית, וללא הבנה מקצועית מעמיקה – קל מאוד לפספס סכומים משמעותיים שניתן היה למקסם באופן חוקי.
לכן, מתכננים ויועצים שרוצים לעסוק בתחום חייבים להכיר לא רק את המושגים, אלא גם את הדרך שבה מתקבלות ההחלטות בפועל – ולהיות מסוגלים לנתח כל מקרה לגופו.
בוגרי קורס תכנון פרישה במכללת אורין שפלטר מקבלים את כל הכלים הדרושים כדי ללוות את הפורש לאורך התהליך – מהבנת המסלקה הפנסיונית ועד להתאמת מבנה המס למקסום זכויות, כולל ניהול מס חכם בפרישה.
תכנון פרישה הוא מקצוע – ואצלנו לומדים אותו לעומק
קורס תכנון פרישה של OS Experts מבית אורין שפלטר נחשב למסלול ההכשרה המקיף, החדשני והמעשי ביותר בישראל בתחום תכנון הפרישה. מדובר בתוכנית לימודים ייעודית, שפותחה במיוחד עבור אנשי מקצוע מתחום הפיננסים, הביטוח, החשבונאות והייעוץ, המעוניינים לרכוש התמחות עדכנית ורלוונטית.
הקורס מבוסס על שלושה רבדים מרכזיים:
🔹 ידע תיאורטי מעמיק במיסוי, ביטוח, פנסיה ותכנון פרישה
🔹 תרגול מעשי של תהליכי עבודה מלאים מול לקוחות, כולל סימולציות
🔹 פיתוח יכולת ניתוח וקבלת החלטות מול מקרי פרישה מורכבים
ניתן ללמוד את הקורס גם במתכונת פרונטלית וגם באופן מקוון לחלוטין, עם גישה מלאה להרצאות מוקלטות, תרגולים דיגיטליים וליווי מקצועי של צוות המרצים לאורך כל הדרך.
הקורס כולל בין היתר:
- עבודה עם טפסי 161 ומסמכים מס, כולל הבנת טופס 161 לעומק.
- ניתוח תיקי פרישה באמצעות מסלקה פנסיונית
- תכנון מיסוי מיטבי לפורשים כולל הכשרה בנושא מיסוי כספי פרישה.
- טיפול בפרישה של בעלי שליטה, עצמאים, שכירים וגמלאי מערכת הביטחון
- שילוב בין מקורות הכנסה והטבות מס
- תכנון פרישה בין-דורי וניהול סיכונים משפטיים
הקורס מועבר על ידי סגל הוראה מהמובילים בישראל: יועצי מס בכירים, מתכננים פנסיוניים, משפטנים ואנשי מקצוע מהשורה הראשונה – ומלווה בחומרים מקצועיים מעודכנים, דוגמאות מהשטח ותמיכה שוטפת.
בסיום הקורס מוענקת לבוגרים תעודת הסמכה מקצועית מטעם OS Experts – מרכז ההכשרה הפיננסית של מכללת אורין שפלטר.
📘 לפרטים נוספים על הקורס ותכנית הלימודים פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה!